在最近接受美國(guó)右翼媒體 Breitbart News 采訪時(shí)，美國(guó)總統(tǒng)特朗普表示，他的政府正在“非常認(rèn)真地”考慮將墨西哥的卡特爾集團(tuán)定義為外國(guó)恐怖組織(foreign terrorist organizations，即 FTO)。然而，這一政策轉(zhuǎn)變對(duì)銀行業(yè)造成的壓力使人們懷疑這一擴(kuò)大反恐制度行徑的可行性。

01. 特朗普：將“非常認(rèn)真地”考慮將墨西哥卡特爾販毒幫派列為恐怖組織

特朗普對(duì)墨西哥卡特爾幫派的這一行動(dòng)，是在他上個(gè)月宣布美國(guó)-墨西哥邊境處于緊急狀態(tài)之后所采取的姿態(tài)。此舉旨在為他提倡的邊境墻爭(zhēng)取比國(guó)會(huì)愿意批準(zhǔn)的多數(shù)十億美元的資金。3月14日，參議院撤銷了邊境緊急聲明 - 但特朗普立即否決的這一決議。見(jiàn)下圖特朗普發(fā)布的推文：

推文大意：我期待否決剛剛通過(guò)的民主黨提出的決議，該決議將開(kāi)放邊境，同時(shí)增加美國(guó)的犯罪、毒品和人口販賣問(wèn)題。我感謝所有那些投票支持邊境安全，支持我們迫切需要的隔離墻的堅(jiān)強(qiáng)共和黨人!

因此，將卡特爾定義為恐怖組織可能是特朗普的一種策略，以為其頗具爭(zhēng)議的“邊境墻”獲得政治影響力。

而根據(jù)美國(guó)國(guó)務(wù)院的規(guī)定，外國(guó)恐怖組織 (FTO) 必須是一個(gè)外國(guó)組織，該組織要么已經(jīng)參與了恐怖主義，要么擁有參與恐怖主義的手段，同時(shí)“威脅到美國(guó)國(guó)民的安全或美國(guó)的國(guó)家安全”。

此外，將某個(gè)組織列為 FTO 所帶來(lái)的法律層面的影響要求：

“如果美國(guó)的任何金融機(jī)構(gòu)意識(shí)到了其擁有或者控制了與某個(gè)被認(rèn)定為 FTO 或其代理人存在利益的資金，該金融機(jī)構(gòu)必須保留對(duì)這些資金的占有或控制權(quán)，并將資金上報(bào)給美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室 (OFAC)。”

根據(jù)美國(guó)國(guó)務(wù)院的這條需要“實(shí)質(zhì)性支持”的規(guī)定，任何未向 OFAC 報(bào)告那些涉及恐怖主義的資金的金融機(jī)構(gòu)，都將受到民事處罰，每次違規(guī)金額為 50,000 美元，或者是機(jī)構(gòu)未報(bào)告金額的兩倍。

02. 美國(guó)緝毒局前局長(zhǎng)：特朗普應(yīng)該將卡特爾列為恐怖組織

從表面上看，將墨西哥販毒團(tuán)伙卡特爾列為恐怖阻止似乎是有必要的。導(dǎo)致墨西哥社會(huì)陷入癱瘓的毒品相關(guān)暴力，以及卡特爾組織通過(guò)在美國(guó)分銷芬太尼和甲基苯丙胺等有毒物質(zhì)，對(duì)美國(guó)居民帶來(lái)健康危害，使這些墨西哥組織成為美國(guó)國(guó)家安全威脅，對(duì)美國(guó)在應(yīng)對(duì)基地組織 (Al-Qaeda) 和 ISIS 等外國(guó)恐怖組織帶來(lái)不利影響。

前美國(guó)緝毒局 (DEA) 特別行動(dòng)小組的前局長(zhǎng) Derek Maltz 表示：

“基于墨西哥謀殺率的不斷上升、大量人口失蹤、美國(guó)年輕人從卡特爾的毒藥中遭受前所未有的死亡和損害，以及普遍存在的腐敗現(xiàn)象，我認(rèn)為美國(guó)應(yīng)立即將無(wú)情的卡特爾列為恐怖組織。”

據(jù)墨西哥政府官方數(shù)據(jù)顯示，墨西哥的兇殺案在2018年增長(zhǎng)了33％，連續(xù)第二年創(chuàng)下紀(jì)錄，調(diào)查人員去年開(kāi)展調(diào)查的謀殺案就達(dá)到了 33,341 起。此外，2018年美國(guó)國(guó)會(huì)研究服務(wù)報(bào)告將自2006年以來(lái)的 150,000 起故意殺人案歸咎于有組織的犯罪。詳情參見(jiàn)：

與此同時(shí)，2017年在美國(guó)，創(chuàng)紀(jì)錄的有 72,000 人因阿片類藥物 (鴉片類藥物) 過(guò)量服用而死亡，這超過(guò)了美國(guó)在伊拉克和越南戰(zhàn)爭(zhēng)中的所有軍事傷亡人數(shù)。

03. 美國(guó)的“頭目策略”帶來(lái)了卡特爾的分裂

導(dǎo)致墨西哥暴力事件的是犯罪團(tuán)伙的分裂，而犯罪團(tuán)伙的分裂是由美國(guó)主導(dǎo)的“kingpin strategy (頭目策略)”引發(fā)的 (備注：“頭目策略”即通過(guò)暗殺或逮捕那些壟斷這些卡特爾組織的“頭目”來(lái)打擊這些組織)。其中，這個(gè)存在不足之處的策略帶來(lái)的負(fù)面影響的一個(gè)主要例子就是，墨西哥錫那羅亞州的卡特爾頭號(hào)毒梟華金·古斯曼 (El Chapo Guzman) 被逮捕和控訴以及由此帶來(lái)的暴力事件，墨西哥過(guò)去數(shù)十年發(fā)生的毒品暴力事件相當(dāng)大一部分與他相關(guān)。

(維基百科：華金·古茲曼在1993年被捕，但在2001年成功越獄并逃亡瓜達(dá)拉哈拉，自此被墨西哥政府通緝。2014年2月22日，古茲曼落網(wǎng)，結(jié)束了長(zhǎng)達(dá)13年的逃獄生涯。但在2015年7月12日從首都墨西哥城一座所戒備森嚴(yán)的監(jiān)獄挖出一條至少深15米、長(zhǎng)達(dá)1,500米的隧道又再次逃獄。2016年1月8日他再度被捉獲。他多次被福布斯評(píng)選為全球最具影響力人物。由于擔(dān)心古茲曼再次越獄，墨西哥政府于2017年1月19日將古茲曼引渡至美國(guó)，目前被關(guān)押在位于美國(guó)紐約州的曼哈頓監(jiān)獄。2019年2月12日，紐約聯(lián)邦法院判定古茲曼所有10項(xiàng)控罪成立，包括販毒、非法擁有槍支、洗錢等。雖然法院尚未宣布刑期，但預(yù)計(jì)現(xiàn)年61歲的古茲曼將會(huì)被判終生監(jiān)禁且不得假釋。)

因此，隨著美國(guó)執(zhí)法部門(mén)切斷了眾所周知的“頭目”，導(dǎo)致權(quán)力真空 (指領(lǐng)導(dǎo)人下野或突然死亡，導(dǎo)致職位的短期空缺，繼任者又尚未立即選出來(lái)或臨時(shí)授權(quán)不明確，所造成統(tǒng)治集團(tuán)內(nèi)部沒(méi)有主導(dǎo)力量的情形)，使得販毒集團(tuán)分裂成大批新團(tuán)伙，并為野蠻的內(nèi)部斗爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。

以拉丁美洲為重點(diǎn)的組織犯罪基金會(huì)和出版商 InSight Crime 于2019年1月16日發(fā)文表示：

“近年來(lái)，墨西哥最主要的犯罪組織 - The Sinaloa Cartel、Jalisco Cartel New Generation 和 the Zetas - 已經(jīng)分裂或受到小團(tuán)體的威脅，這些團(tuán)體正在使他們的犯罪組合多樣化，并使用極端暴力來(lái)試圖控制主要的領(lǐng)土范圍。”

當(dāng)前，至少有八個(gè)主要的犯罪組織正在爭(zhēng)奪對(duì)墨西哥毒品貿(mào)易的控制權(quán)，還有數(shù)十個(gè) (如果不是數(shù)百個(gè)) 小團(tuán)伙參與綁架到勒索、石油盜竊和其他非法的賺錢勾當(dāng)。

04. 列為“恐怖組織”將導(dǎo)致“反洗錢”成本飆升

根據(jù)數(shù)據(jù)分析公司 LexisNexis 的數(shù)據(jù)，雖然墨西哥卡特爾組織的情況可能滿足將其列為 FTO (外國(guó)恐怖組織) 的基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)，但由此產(chǎn)生的影響可能會(huì)給美國(guó)銀行業(yè)帶來(lái)嚴(yán)重的成本增加。其中，美國(guó)銀行業(yè)已經(jīng)在每年花費(fèi)超過(guò) 250 億美元用于遵守反洗錢 (AML) 合規(guī)性。

LexisNexis 發(fā)現(xiàn)，67％的美國(guó)金融服務(wù)公司已經(jīng)“認(rèn)為 AML 合規(guī)性對(duì)生產(chǎn)力產(chǎn)生了負(fù)面影響”，并且“隨著日益復(fù)雜的合規(guī)要求所帶來(lái)的間接成本的增加，合規(guī)成本和運(yùn)營(yíng)延遲問(wèn)題也在上升”。

雖然銀行必須遵守美國(guó)財(cái)政部的《外國(guó)毒梟指定法 (Foreign Narcotics Kingpin Designation Act)》，且該法案與針對(duì)恐怖主義相關(guān)實(shí)體的OFAC 審查規(guī)定有所重疊，但將反恐怖主義融資 (CTF) 制度擴(kuò)大到墨西哥販毒組織仍將加劇監(jiān)管復(fù)雜性和金融機(jī)構(gòu)的成本負(fù)擔(dān)。

對(duì)此，美國(guó)國(guó)防部 (DoD) 反恐怖主義特遣部隊(duì)前副部長(zhǎng) Andrew Lewis 表示，當(dāng)涉及到金融犯罪的執(zhí)法時(shí)，“政府通常會(huì)瞄準(zhǔn)最容易的目標(biāo)，也就是那些有錢支付罰金的銀行。” 他補(bǔ)充道：

“如果這種情況繼續(xù)推進(jìn)，我認(rèn)為你會(huì)看到銀行業(yè)將面臨很多擔(dān)憂，因?yàn)閺娘L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的角度來(lái)看，它們將不得不花費(fèi)大量的時(shí)間和金錢來(lái)解決潛在的問(wèn)題。比如，銀行客戶A與客戶B或者企業(yè)C發(fā)生了匯款操作，如果之后這些法人實(shí)體被發(fā)現(xiàn)為毒品交易商或者恐怖分子，那涉事銀行是否會(huì)因?yàn)闆](méi)有在反洗錢/KYC方面做得不足而被告上法庭？”

Lewis 還表示，這些擴(kuò)大的恐怖主義制裁將尤其使得中小型銀行受到嚴(yán)重打擊，這將要求這些銀行對(duì)數(shù)萬(wàn)或更多的法人實(shí)體進(jìn)行更深一步的客戶盡職調(diào)查，為此而帶來(lái)成本的大量增加。

根據(jù) LexisNexis 的數(shù)據(jù)，對(duì)于規(guī)模較小的銀行而言，它們?cè)诜聪村X (AML) 合規(guī)方面的支出占總資產(chǎn)的百分比，已經(jīng)超過(guò)大型銀行的十倍以上。同時(shí)，Lewis 表示，將卡特爾列為恐怖組織“將使美國(guó)銀行業(yè)當(dāng)前已經(jīng)在 AML 上支出的 250 億美元進(jìn)一步大大地增加。”

05. 加密貨幣企業(yè)的壓力更大

有報(bào)道稱，墨西哥卡特爾越來(lái)越多地通過(guò)使用加密貨幣來(lái)洗錢，而特朗普“認(rèn)真地”考慮將卡特爾集團(tuán)列為恐怖組織的舉動(dòng)，也可能加劇加密貨幣行業(yè)的問(wèn)題。

根據(jù)2018年12月美國(guó)參議院司法機(jī)構(gòu)邊境安全和移民小組委員會(huì)的證詞，墨西哥卡特爾組織正在使用一些國(guó)家的加密貨幣洗錢網(wǎng)絡(luò)來(lái)向當(dāng)局隱藏他們的毒品所得。

根據(jù)區(qū)塊鏈公司 Diginex 的首席合規(guī)官 Malcolm Wright 的說(shuō)法，如果卡特爾組織被列為恐怖組織，那么所有與這些組織相關(guān)的加密交易也將受到 OFAC 的制裁。

“如果卡特爾最終認(rèn)定為恐怖組織，那么 OFAC 將要求加密貨幣交易所進(jìn)行適當(dāng)?shù)膶彶?。”

對(duì)此，Lewis 表示，由于來(lái)自 OFAC 方面的壓力而增加的制裁-審查風(fēng)險(xiǎn)，可能使得諸多加密貨幣公司和比特幣交易所不再成為受到銀行歡迎的客戶。到目前為止，美國(guó)財(cái)政部對(duì)加密貨幣領(lǐng)域?qū)嵤?OFAC 制裁的唯一一次是2018年11月針對(duì)兩家伊朗勒索軟件運(yùn)營(yíng)商的執(zhí)法行動(dòng)，將勒索軟件 SamSam 背后的兩位伊朗人 (Ali Khorashadizadeh 與 Mohammad Ghorbaniyan) 的比特幣地址列入黑名單。

Lewis 和 Wright 都證實(shí)了參議院的證詞，并表示確實(shí)有證據(jù)表明卡特爾和犯罪組織正在探索通過(guò)加密貨幣來(lái)洗錢。

Lewis 自2013年以來(lái)一直為美國(guó)政府從事加密貨幣相關(guān)工作，他表示：

“加密貨幣領(lǐng)域中存在卡特爾集團(tuán)的活動(dòng)，雖然沒(méi)有達(dá)到非常重大的程度。毫無(wú)疑問(wèn)，這種情況還會(huì)增加。”

06. 特朗普打擊卡特爾的行動(dòng)目前不太可能取得太大進(jìn)展

最后，Lewis 并不認(rèn)為特朗普政府會(huì)將墨西哥販毒組織列為恐怖組織:

“……因?yàn)橥ㄟ^(guò)重重官僚機(jī)構(gòu)是一個(gè)艱難的過(guò)程，而根據(jù)《外國(guó)毒梟指定法》，美國(guó)在制裁個(gè)人方面也有許多類似的能力。”

無(wú)論如何，隨著美國(guó)外交政策越來(lái)越像《邊境殺手》續(xù)集的主線那樣，任何提高美國(guó)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)擔(dān)的國(guó)家安全條款，都可能遭到銀行業(yè)的反對(duì)。

（來(lái)源： Tim Lloyd）